A gestão eficiente de investimentos, juntamente com o gerenciamento de riscos, tornou-se uma prioridade estratégica para as instituições. Isso porque, nessa área, a avaliação dos riscos e possibilidades para esse gerenciamento desempenha um papel crucial na determinação da rentabilidade.
A capacidade de otimizar tanto as transações quanto as operações com cotistas não apenas influencia diretamente a performance dos investimentos, mas também estabelece a base para relacionamentos sólidos e duradouros no mercado.
A seguir, vamos explorar a importância da gestão de investimentos na maximização dos retornos e na minimização dos riscos associados às operações com cotistas.
Vamos entender melhor o conceito, falar sobre o que são fundos de investimento, como eles funcionam, qual o papel do cotista e muito mais neste artigo. Acompanhe!
O que é gestão de investimentos?
Gestão de investimentos é o processo pelo qual entidades corporativas administram e tomam decisões relacionadas aos seus investimentos.
Esse processo envolve uma série de atividades, incluindo análise de mercado, seleção de ativos, alocação de recursos, monitoramento de desempenho e ajustes de estratégia conforme necessário.
O objetivo é tomar decisões com embasamento sobre onde alocar os recursos financeiros de acordo com os objetivos do negócio, aplicando uma variedade de técnicas, estratégias e tecnologias que visam maximizar os retornos e minimizar os riscos associados aos investimentos.
O que são fundos de investimento?
Os fundos de investimento são veículos de investimento coletivo nos quais os recursos de diversos investidores são combinados para formar uma carteira de ativos, gerenciada por um gestor profissional ou instituição.
Essa carteira pode incluir uma variedade de ativos, como debêntures de infraestrutura, ações, títulos, commodities, imóveis e outros instrumentos financeiros.
Como funcionam os fundos de investimentos?
A dinâmica dos fundos de investimentos envolve aspectos como:
- composição: um fundo de investimento é criado por uma instituição financeira ou gestora, que define o objetivo do fundo, a estratégia de investimento e as políticas de gestão;
- cotistas: o patrimônio total do fundo é dividido em cotas que são adquiridas pela parte investidora. Logo, pessoas e empresas que investem em um fundo, de fato, detém cotas, e sua rentabilidade é calculada de forma proporcional à sua cota;
- diversificação: ao investir em um fundo, os investidores têm acesso a uma ampla gama de ativos, o que reduz o risco específico de cada ativo e aumenta a estabilidade e consistência dos retornos;
- liquidez: grande parte dos fundos de investimento permitem que os investidores comprem ou vendam suas cotas diariamente, proporcionando liquidez e flexibilidade. Os fundos abertos possibilitam resgate do aporte a qualquer momento.
Quais são os tipos de gestão de investimentos?
Existem diferentes abordagens quando o assunto é a gestão de investimentos, sendo as principais delas a gestão ativa e a gestão passiva.
Entenda, a seguir, como cada uma funciona e seus diferentes fundamentos para adotar uma estratégia mais completa para seu negócio.
Gestão ativa
Neste tipo de gestão de investimentos, os gestores buscam superar o desempenho de índices de mercado de referência (benchmarks) por meio da seleção ativa de ativos, compra e venda de títulos.
Para tal, é necessário realizar análises detalhadas e completas do mercado, das condições econômicas e diversos outros fatores e tendências que vão guiar o processo de decisão.
Essa é uma abordagem para instituições que desejam aproveitar oportunidades e ter retornos maiores; por isso, tende a ser mais arrojada e tolerante ao risco.
Gestão passiva
Ao contrário da gestão ativa, a gestão passiva envolve montar uma carteira com base na replicação de um índice de referência específico. Nesse caso, o objetivo é acompanhar de perto o desempenho desse índice e usá-lo como base, em vez de tentar superá-lo.
Ou seja, essa estratégia é mais conservadora e foca na performance a longo prazo de um ativo.
Qual é a importância de fazer a gestão de passivos e ativos financeiros?
A gestão de passivos e ativos financeiros é fundamental para os fundos de investimento, pois ajuda a garantir que a carteira do fundo esteja alinhada com os objetivos e estratégias de curto, médio e longo prazo da empresa.
A área de gestão é responsável por equilibrar os ativos do fundo conforme as condições do mercado, as expectativas, boas possibilidades que se apresentam e políticas internas da empresa.
Além disso, a gestão eficaz de passivos, como taxas e despesas associadas ao fundo, é essencial para potencializar o retorno líquido para os investidores.
Qual é o papel de um cotista em um fundo de investimento?
O papel de um cotista em um fundo de investimento é o de investidor ou participante desse fundo.
Ao adquirir cotas, esse stakeholder se torna proprietário de uma fração da carteira de investimentos do fundo, e seus rendimentos variam de acordo com o valor proporcional que possui em relação ao total de cotas emitidas pelo fundo.
As principais responsabilidades e direitos de um cotista em um fundo de investimento incluem:
- o direito a receber sua parte proporcional dos lucros;
- a preferência para escolher novas ações emitidas caso queira ou detenha capital;
- o direito de receber informações regulares sobre o desempenho do fundo, incluindo relatórios de desempenho, composição da carteira e outras informações relevantes;
- em alguns casos, os cotistas podem ter direito a participar de assembleias ou reuniões de cotistas, onde questões importantes relacionadas à gestão do fundo são discutidas e votadas;
- a responsabilidade de arcar com os custos dessa iniciativa, o que envolve gastos com taxa de administração e de performance, que varia conforme os resultados;
- direito de resgatar suas cotas conforme as políticas de resgate estabelecidas pelo fundo. Fundos abertos permitem o resgate parcial ou total do que foi investido; fundos fechados não possibilitam resgate, mas é possível vender as cotas para outros compradores.
Por que contar com a tecnologia na gestão de investimentos?
A tecnologia traz melhorias para diversos setores da economia, e isso não é diferente na gestão de investimentos.
O uso de plataformas qualificadas apresenta benefícios significativos e tangíveis para as operações de investimento, otimizando processos e tomadas de decisão.
Entenda porque a implementação da tecnologia nessa área é tão válida considerando os aspectos a seguir.
Softwares e plataformas personalizados
A utilização de softwares e plataformas personalizados permite aos gestores de investimentos automatizar processos, analisar dados de forma mais eficiente e tomar decisões mais informadas.
Muitas ferramentas qualificadas no mercado hoje podem ser adaptadas às necessidades específicas de cada fundo de investimento, fornecendo análises avançadas, relatórios personalizados e insights relevantes para a tomada de decisões.
Isso sem contar que esses sistemas podem ser ajustados para garantir o compliance e a adequação fiscal, como o pagamento de tributações dos investimentos em dia.
Mais agilidade no relacionamento com cotistas
Com a tecnologia adequada, os gestores podem oferecer um relacionamento mais ágil e eficiente com os cotistas. Isso inclui a disponibilização de informações atualizadas sobre o desempenho do fundo e acesso fácil a relatórios e documentos relevantes.
Da mesma forma, é possível estabelecer canais de comunicação direta para responder perguntas e fornecer suporte aos investidores.
Para a empresa, a tecnologia também facilita a realização e controle de todas as operações, como pagamento de rendimentos e resgates de cotas, de forma rápida e segura.
Aumento da produtividade nas operações
A automação de processos por meio de soluções tecnológicas permite aumentar significativamente a produtividade nas operações de investimento.
Tarefas repetitivas e demoradas, como reconciliação de transações, cálculo de desempenho e geração de relatórios, custódia de papéis, cálculo de cobranças e mais podem ser realizadas de forma mais rápida e precisa.
Isso libera tempo e recursos para atividades de maior valor agregado, como análise de mercado e tomada de decisões estratégicas.
Portanto, como discutido ao longo do texto, existem diferentes técnicas e abordagens para impulsionar o gerenciamento de passivos e ativos financeiros.
Mas o uso inteligente da tecnologia se destaca como um caminho decisivo para otimizar operações, personalizar processos, ter mais controle e aumentar a eficiência.
Dessa forma, gestores podem realmente criar valor para os cotistas e fortalecer os retornos financeiros.
Quer saber mais sobre como a tecnologia é a melhor aliada na gestão de fundos de investimentos? Conheça a solução da Dimensa e veja como melhorar a performance da sua operação.
Em resumo
O que é gestão de investimentos?
A gestão de investimentos refere-se ao processo em que entidades corporativas administram e decidem sobre seus investimentos.
Essa prática envolve a aplicação de uma variedade de técnicas, estratégias e tecnologias visando otimizar os retornos e mitigar os riscos associados aos investimentos.
O que são fundos de investimento?
Os fundos de investimento são veículos de investimento coletivo nos quais os recursos de diversos investidores são combinados para formar uma carteira de ativos que pode conter ações, imóveis, títulos, entre outros.
Qual é a importância de fazer a gestão de passivos e ativos financeiros?
A gestão de passivos e ativos financeiros é fundamental para garantir que a carteira esteja alinhada com os objetivos, políticas e estratégias de curto, médio e longo prazo da empresa, otimizando os retornos para os cotistas.
crédito da imagem: Freepik
