Conhecer bem seu parceiro, cliente e funcionário — por meio de ferramentas como KYC, KYP e KYE — pode minimizar inúmeros riscos empresariais. E a prevenção desses riscos é potencializada com um sistema de Background Check.
Isso porque ele automatiza a checagem de histórico, consultando em tempo real fontes oficiais para cumprir exigências legais e reduzir o risco de envolvimento com atividades ilícitas.
É importante investir em soluções preventivas como essas para o seu negócio. Afinal, houve quase 10 milhões de tentativas de fraudes de identidade só em 2023. Esse dado é de uma pesquisa da Serasa Experian.
Sabendo disso, preparamos este conteúdo sobre KYC, KYP e KYE e as ferramentas que facilitam o processo delas. Continue a leitura para ficar por dentro!
Entenda a diferença entre KYC, KYP e KYE
Diante das altas estatísticas relacionadas a golpes e fraudes empresariais, foram criados novos processos de compliance. É o caso do Know Your Client (KYC), Know Your Partner (KYP) e Know Your Employee (KYE). Conheça-os melhor a seguir!
Know Your Customer (KYC)
KYC consiste em um conjunto de procedimentos que as empresas devem seguir para identificar e verificar a identidade de seus clientes.
Esse processo é mais comum em instituições financeiras, que lidam diretamente com grandes volumes de dinheiro e são alvos frequentes de fraudadores.
Então, para minimizar os riscos, o KYC atua proativamente, coletando, verificando e monitorando informações dos clientes. Isso possibilita conhecer o perfil de risco de cada cliente.
Desse modo, é possível tomar decisões mais informadas sobre a concessão de crédito, os limites de transação e a gestão de carteiras.
Know Your Partner (KYP)
O KYP significa ‘’conheça o seu parceiro de negócios’’. O objetivo é reduzir a probabilidade da empresa se envolver em atividades ilícitas ou sofrer prejuízos financeiros devido a seus parceiros.
Isso porque as parcerias de negócios envolvem riscos. Por exemplo, parcerias com empresas financeiramente instáveis ou com histórico de inadimplência tendem a levar a perdas financeiras altas, como atrasos de pagamentos.
Know Your Employee (KYE)
Know Your Employee quer dizer ‘’conheça seu funcionário’’, traduzido para o português.
A finalidade é criar um ambiente de trabalho mais saudável, produtivo e engajador, por meio do conhecimento individual de cada funcionário contratado ou candidato.
Sendo assim, a empresa pode selecionar profissionais alinhados com os valores, a cultura e os objetivos da organização.
Ferramentas que facilitam o processo de KYC, KYP e KYE
Existem algumas ferramentas que facilitam o processo de KYC, KYP e KYE. Afinal, elas automatizam diversas etapas, otimizam o tempo e garantem maior precisão nas informações coletadas. Entenda!
Onboarding Digital
O Onboarding Digital é uma solução tecnológica que automatiza e simplifica o processo de cadastro e verificação de identidade de novos clientes, parceiros e funcionários.
Ao utilizar essa ferramenta, as empresas agilizam suas operações, reduzem custos e, principalmente, fortalecem a segurança dos seus sistemas. Entre as principais funcionalidades, destacam-se:
- verificação de documentos — extrai informações de documentos como RG e CPF, comparando-as com bases de dados oficiais;
- validação de dados cadastrais — os dados informados pelo usuário são cruzados com diversas bases de dados públicas para verificar sua autenticidade;
- análise de riscos — a plataforma utiliza algoritmos para analisar o perfil de risco de cada usuário, a fim de identificar possíveis fraudes.
Background Check
O Background Check é um processo de verificação de antecedentes que consulta diversas bases de dados públicas e privadas. O intuito é obter informações detalhadas sobre uma pessoa física ou jurídica e avaliar sua reputação, idoneidade e histórico.
Com o auxílio da tecnologia é possível automatizar o processo de checagem cadastral, consultando em tempo real fontes oficiais para cumprir exigências legais de prevenção à lavagem de dinheiro, corrupção, terrorismo e reduzir o risco de fraudes.
Como a Dimensa pode ajudar?
A Dimensa desenvolve soluções tecnológicas que otimizam os processos de KYC, KYP e KYE, todas adaptadas às necessidades específicas do seu negócio.
Imagine uma instituição financeira que precisa agilizar o processo de abertura de contas, sem abdicar da segurança e conformidade regulatória.
Nesse cenário, a Dimensa é conhecida por automatizar processos de KYC, KYP, PLD, validação de identidade e muito mais, com a plataforma de Background Check.
Com essa tecnologia, o processo de cadastro se torna totalmente online e automatizado, incluindo verificação de documentos, biometria facial, consultas a diversas bases de dados relevantes para o setor financeiro, entre outros recursos imprescindíveis.
Possui interesse? Então, aproveite a visita e entre em contato conosco para entender detalhadamente como nossas soluções melhoram a performance e mantém as exigências regulatórias em dia!
Em resumo
O que é KYC?
KYC (Know Your Customer) é um processo que valida a identidade dos clientes de uma instituição financeira, garantindo conformidade com regulamentações e mitigando riscos.
Por meio da coleta e análise de documentos e dados financeiros, o KYC ajuda a prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e outras práticas ilícitas.
O que é KYP?
KYP (Know Your Partner) refere-se ao processo contínuo de monitoramento e avaliação de parceiros de negócios.
Através da revisão de dados financeiros e reputacionais, ele garante que os parceiros sejam confiáveis e sigam as políticas e regulamentações da empresa, reduzindo riscos de fraudes, corrupção e lavagem de dinheiro.
O que é KYE?
KYE (Know Your Employee) é o procedimento usado pelas empresas para verificar e monitorar seus funcionários, assegurando que sigam as políticas internas e regulamentações.
Esse processo examina o histórico, as qualificações e o comportamento dos empregados, com o objetivo de prevenir fraudes, conflitos de interesse e outras atividades indevidas.
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