O problema da lavagem de dinheiro e corrupção é uma preocupação global. Diante dos desafios relacionados à integridade e transparência, surge o conceito de Pessoa Politicamente Exposta (PEP) e estratégias associadas.
Um exemplo é o Background Check, que visa monitorar atividades financeiras e garantir a conformidade.
Entenda mais sobre o assunto, sua importância e como empresas podem mitigar riscos relacionados às PEPs com este artigo. Acompanhe!
Quem são as Pessoas Politicamente Expostas?
Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) são indivíduos que ocupam ou já ocuparam cargos públicos ou funções de destaque em entidades governamentais ou internacionais nos últimos cinco anos, segundo definição do COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).
A lista de PEPs foi estendida em 2020 por uma circular do Banco Central, incluindo não apenas os titulares de cargos políticos, como presidentes, ministros e legisladores, mas também seus familiares próximos e associados.
Essas posições conferem uma influência significativa sobre políticas, decisões e recursos. Dessa forma, pessoas envolvidas têm suas movimentações financeiras e fiscais monitoradas de forma especial a fim de prevenir fraudes.
Quais são os riscos que as PEPs podem trazer às empresas?
As Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) podem representar diversos riscos para as empresas, especialmente no contexto financeiro. Alguns dos principais deles incluem:
Riscos de corrupção e fraudes
PEPs podem ser alvos para atividades como lavagem de dinheiro e ilegalidades, uma vez que têm acesso a recursos públicos significativos. Utilizar empresas para dissimular a origem ilícita de fundos é uma prática que representa um risco considerável.
Riscos fiscais
A omissão de declaração de patrimônios e registros podem ser detectadas por auditorias e órgãos reguladores e resultar em altas penalidades.
Riscos financeiros
Transações de alto volume cujo capital é de origem ilegal ou desconhecida podem expor uma empresa a investigações e sanções legais que comprometem as operações.
Riscos reputacionais
O envolvimento com PEPs em casos de escândalos, corrupção ou outras atividades ilícitas pode prejudicar severamente a reputação da empresa, o que afeta a confiança dos clientes, investidores e parceiros de negócios.
Riscos de compliance
O não cumprimento de regulamentações pode resultar em penalidades financeiras substanciais e implicações legais.
Qual é a importância de identificar as PEPs?
Dada a influência e acesso a recursos públicos das Pessoas Politicamente Expostas, elas podem se tornar alvos para atividades ilícitas.
Por mais que se relacionar com PEPs nem sempre seja um indicativo definitivo de risco, assumir uma postura proativa e identificar essas pessoas permite que as empresas fortaleçam suas práticas de due diligence.
Isso permite a implementação de medidas adicionais de monitoramento para mitigar ameaças associadas a transações financeiras.
Além disso, a conformidade com regulamentações locais e internacionais é uma preocupação fundamental para as empresas se manterem em compliance.
Ao investir em um monitoramento de PEPs, é possível garantir o compliance e evitar problemas e penalidades severas que afetam tanto as finanças como as operações e a imagem de uma empresa, prejudicando suas futuras negociações e credibilidade no mercado.
Como identificar as PEPs?
A identificação de Pessoas Politicamente Expostas envolve a implementação de processos de análise, investigação e monitoramento robustos.
Existem várias maneiras de abordar essa questão, mas contar com a tecnologia de dados oferece resultados mais seguros e confiáveis.
Graças ao avanço de Big Data, Inteligência Artificial e Machine Learning, atualmente, existem ferramentas especializadas, como plataformas de Background Check, capazes de consultar e monitorar com alta precisão bancos de dados nacionais e internacionais em tempo real.
Essas plataformas também automatizam diversos processos, como:
- KYC (Know Your Customer, em português, Conheça Seu Cliente);
- sanções internacionais;
- processos judiciais.
Conhecer o conceito de Pessoas Politicamente Expostas é fundamental em questões de prevenção de fraudes e combate à corrupção.
Portanto, empresas e instituições financeiras que prezam pela transparência e assumem uma posição de responsabilidade precisam redobrar a atenção em relação às parcerias e negociações.
Isso envolve adotar medidas rigorosas de due diligence para monitorar constantemente todas as pessoas com as quais elas se relacionam a fim de identificar PEPs, sejam clientes, sejam colaboradores e fornecedores.
A boa notícia é que, atualmente, é possível contar com a alta tecnologia de dados para tornar esse processo mais eficiente.
Por isso, conte com um parceiro especializado que oferece a melhor expertise e ferramentas para sua gestão de riscos e compliance.
A Dimensa oferece uma plataforma de Background Check para a verificação de antecedentes em tempo real, possibilitando uma identificação de Pessoas Politicamente Expostas mais rápida e eficaz.
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Em resumo
O que é uma Pessoa Politicamente Exposta?
São pessoas que, por suas posições ou envolvimento político, têm suas movimentações financeiras e fiscais monitoradas com mais cuidado, visando a prevenção de ilegalidades, como lavagem de dinheiro.
Por que é importante identificar as PEPs?
Identificar as Pessoas Politicamente Expostas é fundamental para tomar medidas de segurança preventivas, visando evitar crises de imagem, prejuízos financeiros e penalidades fiscais caso ocorra alguma irregularidade.
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