É natural que uma empresa lide com desafios no gerenciamento de riscos de investimentos. Afinal, o mercado financeiro é dinâmico e influenciado por variáveis externas e internas, como variações nas taxas de juros. Mas, com um software de gestão de riscos, as ameaças são minimizadas.
Isso porque essa ferramenta consegue identificar, avaliar e mitigar os riscos associados aos investimentos com precisão e eficiência, o que pode evitar grandes prejuízos, como aqueles resultantes de uma crise econômica que afeta seus ativos.
Neste artigo, vamos apresentar a importância do software de gestão de riscos para proteger os seus investimentos, as funcionalidades dessa solução, entre outros. Acompanhe!
Qual a importância da gestão de risco para uma asset?
Gerenciar riscos para uma asset protege e otimiza os investimentos em um mercado financeiro inconstante. Entenda!
Visibilidade e controle
A gestão de risco auxiliada por um software monitora continuamente as posições do portfólio, ficando sempre de olho no desempenho dos seus investimentos.
Logo, se houver qualquer mudança, como uma súbita queda no valor de um ativo específico, a plataforma registra essa alteração.
Isso ocorre ao enviar um alerta instantâneo para você e sua equipe de gestão. Na mensagem, é possível ver quanto a mudança afeta o valor total do portfólio e se há riscos associados a isso.
Com base nessas informações, é possível tomar decisões rápidas e informadas para mitigar os riscos. Entre elas:
- realocação dos investimentos para ativos mais seguros;
- ajuste das posições atuais;
- venda do ativo em questão, se for considerado muito arriscado.
Análises de risco
O software de gestão de riscos utiliza algoritmos complexos para analisar diferentes variáveis e entender como esses fatores podem afetar os investimentos. Algumas das principais variáveis são:
- flutuações econômicas;
- mudanças regulatórias;
- eventos geopolíticos;
- desastres naturais.
Uma valiosa medida de risco é o Stress Test, cujo objetivo é avaliar como os investimentos se sairiam em diferentes condições extremas de mercado e replicar esse cenário atípico numa carteira teórica.
Por exemplo, uma grande empresa declara falência e isso afeta todo um setor da indústria. O software antecipa, portanto, o impacto nos ativos da asset nesse segmento e sugere estratégias para diminuir os riscos.
Além de responder proativamente a imprevistos, essa plataforma de gestão de riscos também contribui para o aprimoramento contínuo da estratégia de investimento da asset.
Afinal, ao analisar e aprender com diferentes cenários de mercado, a equipe ajusta suas estratégias e toma decisões mais informadas futuramente.
Decisões estratégicas
Com acesso a dados precisos e análises detalhadas, a equipe de gestão consegue focar em decisões estratégicas.
Isso significa que podem identificar oportunidades de investimento alinhadas aos objetivos do fundo, otimizando os retornos e minimizando os riscos.
Quais as funcionalidades de um software de risco para assets?
As funcionalidades de um software de risco para assets incluem:
Monitoração das posições do portfólio
O software acompanha o comportamento dos ativos em tempo real, ou seja, ele detecta instantaneamente se os investimentos ganham ou perdem valor, e como essas mudanças afetam o portfólio.
Além disso, o software permite que a equipe analise como os investimentos estão distribuídos em diferentes setores e tipos de ativos.
O time responsável pode visualizar, por exemplo, quanto do portfólio está investido em ações de tecnologia ou em outros setores e classes de ativos. Isso ajuda a identificar quais setores ou tipos de ativos apresentam maior exposição a riscos.
Análise de risco
O software examina minuciosamente os riscos, analisando:
- flutuação dos preços dos ativos — se os preços mudam rapidamente ou de forma imprevisível, existe um risco maior para o seu investimento;
- como eles se relacionam entre si — se o preço das ações de uma empresa sobe, o de outras do mesmo setor também tende a subir? Essa avaliação ajuda a prever como o portfólio pode se comportar em diferentes situações;
- como eventos do mercado podem afetá-los — anúncios econômicos, mudanças nas políticas governamentais ou crises geopolíticas, podem ser positivos para algumas empresas, mas ruim para outras.
Com base nessas análises detalhadas, o software alerta a equipe, que pode tomar medidas de prevenção como: diversificação do portfólio; redução da exposição a certos setores ou venda de determinados ativos.
Definição de limites de exposição
Este software permite que você estabeleça limites para diferentes tipos de riscos que seus investimentos enfrentam, como:
Risco de mercado
Você define um limite para o quanto seus investimentos podem ser afetados por mudanças no mercado, como oscilações nos preços das ações.
Por exemplo, é possível decidir que você só aceita perder até 5% do valor total do seu portfólio devido a variações no mercado.
Risco de crédito
Para o risco de crédito, o software permite definir limites de exposição ao risco de inadimplência de contrapartes. Isto é, você pode estabelecer que não mais do que 10% do portfólio seja exposto a ativos de uma única entidade emissora.
Essa configuração ajuda a proteger seus investimentos contra a possibilidade de uma contraparte não cumprir suas obrigações financeiras.
Ademais, o software avalia continuamente a qualidade do crédito das contrapartes, utilizando dados de agências de classificação de crédito e outras fontes relevantes.
Se um emissor apresentar sinais de deterioração financeira, a plataforma pode alertar você para reavaliar sua exposição a esse risco específico
Risco operacional
Inclui riscos relacionados a falhas nos processos internos da empresa, ou seja, você pode estipular o máximo que tem disposição para perder por erros operacionais, como falhas nos sistemas de negociação ou fraudes internas.
Uma vez que esses limites são estabelecidos, o software monitora constantemente seus investimentos em relação a esses parâmetros. Logo, se alguma linha for ultrapassada ou estiver prestes a isso, a plataforma emite um alerta para a equipe.
Geração de relatórios detalhados
A ferramenta tem uma funcionalidade que gera relatórios detalhados sobre os investimentos da sua carteira. Entenda:
Coleta de dados
O software coleta dados de todos os investimentos que compõem sua carteira, incluindo informações sobre cada ativo, como:
- valor atual;
- retorno histórico;
- exposição a diferentes riscos;
- entre outros.
Análise e processamento
Após coletar os dados, o software os analisa e processa para criar insights importantes. Ele calcula métricas relevantes, como a diversificação da carteira, o desempenho de cada ativo ao longo do tempo e os principais riscos associados aos investimentos.
Geração de relatórios
Com base nas análises realizadas, o software gera, então, relatórios detalhados que trazem uma visão abrangente da situação atual da carteira de investimentos.
Os relatórios incluem gráficos, tabelas e outras visualizações que facilitam a compreensão das informações.
Comunicação com stakeholders
Uma vez gerados, os relatórios podem ser compartilhados com investidores, órgãos reguladores e outras partes interessadas.
Eles fornecem um olhar claro e transparente do comportamento da carteira, da exposição aos riscos e das estratégias adotadas para gerenciá-los.
Como um software de risco pode otimizar a gestão de uma asset?
Um software de risco pode otimizar a gestão de uma asset de várias maneiras. Acompanhe as principais:
Automação de processos
A automação faz com que tarefas repetitivas e demoradas sejam executadas com agilidade e eficiência pelo software. Isso libera tempo para a equipe se concentrar em atividades de maior valor agregado, como análise de dados e demais tarefas estratégicas.
Minimização de erros humanos
Os seres humanos são suscetíveis a cometer erros, especialmente ao lidar com grandes volumes de dados e cálculos complexos.
Logo, um software de risco é perfeito para reduzir essa margem de erro, executando cálculos precisos e consistentes para mitigar decisões equivocadas e perdas financeiras.
Análises avançadas
Os softwares de gestão de riscos utilizam algoritmos avançados para realizar análises detalhadas dos investimentos, identificar padrões, tendências e riscos ocultos.
O Invest Risk, da Dimensa, realiza simulações, testes de stress, risco de liquidez, volatilidade e muito mais!
Vantagens competitivas
Assets que utilizam um software de gestão eficiente têm uma vantagem competitiva significativa no mercado.
Isso porque elas conseguem oferecer aos investidores uma gestão mais transparente, precisa e responsável dos seus recursos, o que aumenta a confiança e a fidelidade dos clientes.
Conexão com a B3
Um software para a gestão de risco de investimento que se conecta diretamente com a B3, como o desenvolvido pela Dimensa, transforma a gestão de uma asset.
Essa integração possibilita o acesso em tempo real a dados do mercado financeiro brasileiro, incluindo cotações, volumes de negociação e outras informações relevantes.
A conexão com a B3 ainda facilita a conformidade regulatória, pois a automação do envio de relatórios assegura que todas as operações respeitem as exigências da bolsa.
O conteúdo foi útil para você? Aproveite a visita para conhecer melhor a nossa solução e como a Dimensa pode ajudar sua asset a otimizar a gestão de risco de investimento!
Em resumo
Qual a definição de software de gestão de riscos?
Um software de gestão de riscos é uma ferramenta que auxilia a empresa a identificar, avaliar e mitigar potenciais riscos financeiros e operacionais.
Ele fornece análises detalhadas, monitoramento em tempo real e alertas automáticos para uma tomada de decisão informada.
Quais os tipos de gestão de risco?
- risco de mercado — gestão das flutuações nos preços de mercado, como ações, taxas de juros, câmbio e commodities;
- risco de crédito — avaliação e mitigação do risco de inadimplência por parte de contrapartes, como clientes ou emissores de títulos;
- risco operacional — gestão de riscos associados a falhas internas nos processos, sistemas e pessoas, incluindo fraudes e erros humanos;
- risco de liquidez — garantir que a empresa tenha recursos suficientes para cumprir suas obrigações financeiras sem incorrer em perdas significativas.
Como é feita a gestão de riscos?
- identificação dos riscos potenciais;
- avaliação da probabilidade e impacto de cada risco;
- priorização dos riscos mais críticos;
- desenvolvimento e implementação de estratégias de mitigação;
- monitoramento contínuo e revisão das estratégias;
- comunicação regular com as partes interessadas sobre os riscos e as ações tomadas.
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