23/04/2024
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Leitura: 4 min

Análise de crédito automatizada: motivos e benefícios para implementar a tecnologia

A análise de crédito automatizada é importante para porque simplifica e agiliza todo o processo de análise e concessão de crédito. Assim, eliminam-se tarefas manuais demoradas e propensas a erros.

Além disso, a automação permite a integração de dados de diferentes fontes, a partir de informações financeiras, histórico e dados cadastrais dos clientes.

Nesse sentido, a tecnologia de motor de crédito é uma grande aliada de empresas que desejam otimizar ganhos em eficiência operacional e reduzir riscos de forma segura. Para saber mais, continue lendo!

O que é análise de crédito automatizada?

A análise de crédito automatizada é um processo que utiliza tecnologias como inteligência artificial e machine learning para avaliar a capacidade de pagamento de uma empresa ou pessoa, de acordo com o risco de crédito ou inadimplência.

Assim, a análise ocorre por meio de uma solução que possibilita a consulta e a validação de dados de forma automática em centenas de fontes.

Por que automatizar a análise de crédito?

Contar com um sistema de automatização traz mais agilidade no tempo de análise de crédito, reduz riscos, permite o fechamento de mais operações e melhora as etapas de solicitação de informações. Entenda melhor a seguir!

Tempo de análise

A automação da análise de crédito proporciona maior agilidade no momento da concessão.

Realizar os procedimentos manualmente pode ser um processo demorado, uma vez que depende da avaliação pessoal de cada analista, que precisará consultar informações em diversas fontes diferentes, aumentando o risco de ocorrência de erros.

Por outro lado, a análise de crédito automática utiliza algoritmos e uma série de variáveis para avaliar as informações de forma mais rápida e segura.

Isso permite o cruzamento de diversas fontes de dados em segundos, como fontes públicas, birôs de crédito e informações internas de cada negócio, que enriquecem ainda mais as análises.

Padronização nas análises de crédito

A automatização de crédito torna as análises de crédito padronizadas, evitando que os procedimentos sejam feitos de forma incompleta e sem o padrão predefinido pela empresa.

Dessa forma é possível ter análises mais completas e consequentemente decisões de crédito mais assertivas.

Precisão

A automação da análise de crédito permite que os resultados sejam precisos, isso devido à alta agilidade da validação de informações em diversas fontes de dados.

O processo de automação na análise de crédito torna mais eficaz e assertiva a tomada de decisão de crédito, ou seja, se a empresa concedente deve ou não liberar o crédito. 

Caso positivo, a automação contribui ainda na definição de qual o limite de crédito ideal a ser concedido. Essa definição pode ser feita de forma automatizada com base em políticas de crédito predefinidas pela empresa.

Quais são as vantagens da automação de crédito para processos de análise?

As empresas que possuem uma análise de crédito automatizada têm diversos benefícios, confira!

Aumento da segurança

A automação no processo de análise de crédito traz mais segurança na tomada de decisão de crédito, com base em informações seguras e uma ampla base de dados a respeito do perfil creditício do CNPJ ou CPF analisado.

Outra vantagem da automação de crédito para processos de análise é a maior segurança, com criptografia e cumprimento da LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados).

Maior agilidade

A agilidade e a melhoria da eficiência operacional são fatores essenciais para o crescimento da empresa.

Com a automação, os sistemas servem para otimizar a execução e conclusão de tarefas operacionais e repetitivas, o que facilita a gestão das atividades e permite que os profissionais atuem mais estrategicamente no negócio.

Modernização da empresa

Um dos benefícios da análise de crédito automatizada é a modernização. A automação possibilita que as empresas se adaptem às demandas atuais do negócio com uso de tecnologias avançadas.

Isso resulta em uma empresa mais competitiva no mercado e que entrega uma melhor experiência para seus clientes.

Simplificação de processos

A análise de crédito automatizada simplifica processos ao utilizar tecnologia para otimizar as atividades nas áreas de crédito e risco.

Todos nós sabemos que a gestão manual é mais suscetível a erros, e esse risco é eliminado com a automação.

Gostou do conteúdo? Aproveite e descubra como a Dimensa pode oferecer a solução ideal para análises de crédito automatizadas na sua empresa, incorporando funcionalidades como Big Data, Inteligência Artificial, workflow de crédito e muito mais.

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Em resumo

Como funciona a análise de crédito automatizada?

A automação da análise de crédito utiliza diversas tecnologias como inteligência artificial e machine learning para realizar consultas e integrar dados de diferentes fontes, como informações financeiras, histórico de crédito e dados cadastrais dos clientes.

Essa integração facilita a avaliação de risco de crédito e a tomada de decisão das empresas.

Quais as vantagens de um sistema automatizado?

  • aumento da segurança;
  • maior agilidade;
  • padronização das análises
  • redução de custos;
  • modernização da empresa;
  • simplificação de processos;
  • maior assertividade na decisão de crédito e mitigação de riscos para as empresas que concedem crédito.

crédito da imagem: Freepik

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